Politica AML

Scopo della presente politica antiriciclaggio

Lo scopo di questa politica è prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, le frodi nei pagamenti, l'abuso di identità, l'uso di metodi di pagamento di terzi, l'uso improprio di documenti e l'occultamento dell'origine dei fondi.

SafeCasino non può essere utilizzato come servizio di trasferimento di denaro, servizio di transito dei pagamenti, meccanismo di conversione di valuta o mezzo per nascondere l'origine, la proprietà, il movimento o la destinazione dei fondi. I depositi dovrebbero essere finalizzati ad un'autentica attività di gioco e i prelievi potrebbero essere controllati se il conto, il pagamento o il comportamento di gioco indicano un aumento del rischio.

Quadro giuridico e regolamentare

SafeCasino è descritto come un marchio di casinò esterno su questo sito web. Per l'Italia è importante: le informazioni su operatore, concessione e licenza dovrebbero essere sempre verificate direttamente sul sito ufficiale; Per l'Italia occorre tenere conto anche della legge sul gioco d'azzardo (GSpG), della disponibilità regionale e dell'idoneità personale.

L'operatore esterno può applicare AML, CTF, KYC, prevenzione delle frodi, sanzioni e controlli di sicurezza dei pagamenti; Per l’Italia vanno tenuti presenti anche la normativa italiana sul gioco pubblico e la regolamentazione ADM, le norme UE sul riciclaggio di denaro e i relativi obblighi di due diligence e rendicontazione italiani. Questi controlli possono essere più rigorosi di una breve politica pubblica, in particolare in caso di volume elevato di transazioni, comportamenti di pagamento sospetti, utilizzo di bonus, attività VIP o dati di posizione discrepanti.

Ambito di questa politica

Questa politica antiriciclaggio si applica a livello informativo a tutte le operazioni che potrebbero essere rilevanti su una piattaforma di casinò come SafeCasino: registrazione, verifica dell'identità, verifica dell'età, depositi, prelievi, metodi di pagamento, attività bonus, comportamento di gioco, attività VIP, conti dormienti, pagamenti crittografici, attività sospette e paesi soggetti a restrizioni.

La politica si applica indipendentemente dal fatto che un'attività venga completata, tentata, rifiutata, ritardata, annullata o rivista dall'operatore.

Verifica "conosci il tuo cliente".

KYC viene utilizzato per verificare l'identità, l'età, l'indirizzo, la proprietà del metodo di pagamento e la legittimità dell'account. Il KYC non è facoltativo nei processi di pagamento e di gioco d'azzardo regolamentati e può essere richiesto prima dei depositi, prima dei prelievi o durante la verifica del conto in corso.

Quando potrebbe essere richiesto il KYC

L'operatore può richiedere KYC al momento della registrazione, prima del primo prelievo, dopo aver raggiunto determinate soglie di deposito o prelievo, in caso di attività sospetta, quando si modifica il metodo di pagamento, in caso di dettagli del conto contrastanti, quando si utilizza il bonus, durante l'attività VIP o in modo casuale.

Documenti che possono essere richiesti

• Passaporto, carta d'identità o patente di guida;
• prova dell'indirizzo, estratto conto o bolletta;
• Prova della proprietà della carta, del conto bancario, del portafoglio elettronico o del portafoglio;
• selfie, liveness o verifica video;
• Prova della fonte dei fondi o della fonte dei beni;
• altri documenti per AML, prevenzione delle frodi, sicurezza dei pagamenti o conformità.

Tutti i documenti devono essere validi, leggibili, completi, non modificati e intestate al giocatore. Documenti falsificati, stranieri, modificati o fuorvianti possono comportare la limitazione o la chiusura di un conto.

Verifica dell'età

Gli utenti devono avere almeno 18 anni o l'età legale per il gioco d'azzardo nella loro giurisdizione, se superiore. Ai minorenni non è consentito creare un account, effettuare depositi, giocare, ricevere bonus o richiedere prelievi.

L'operatore può richiedere documenti di identità o prove aggiuntive per confermare l'età. Informazioni false sull'età potrebbero essere trattate come una violazione delle regole relative all'account e alla conformità.

Origine dei fondi e origine delle attività

La fonte dei fondi si riferisce alla fonte specifica dei fondi utilizzati per i depositi o l'attività di gioco. Gli esempi includono stipendio, reddito d'impresa, risparmi, vendita di proprietà, rendimenti di investimenti o eredità.

La fonte della ricchezza descrive il background finanziario generale o la posizione del giocatore. Potrebbe diventare rilevante quando i volumi delle transazioni, i modelli di gioco, l’attività dei VIP o il comportamento di pagamento richiedono un’ulteriore valutazione del rischio.

Se un giocatore non fornisce prove sufficienti, l'operatore può limitare i depositi, ritardare i prelievi, sospendere l'attività di gioco o verificare il conto.

Requisiti del metodo di pagamento

I giocatori devono utilizzare solo metodi di pagamento di loro proprietà e registrati a loro nome. Il nome sulla carta, sul conto bancario, sul portafoglio elettronico o sul portafoglio deve corrispondere al nome nel conto del giocatore.

I metodi di pagamento di terze parti sono intrinsecamente rischiosi e possono essere rifiutati a meno che l'operatore non li autorizzi esplicitamente. L'Operatore può richiedere una prova di proprietà, restituire i fondi sul metodo di pagamento originale, rifiutare transazioni o verificare il conto se si sospettano pagamenti di terzi, strumenti di pagamento rubati o rischi antiriciclaggio.

Monitoraggio delle transazioni

L'operatore può monitorare transazioni, comportamento dell'account, modelli di pagamento, modelli di gioco, informazioni sul dispositivo, dati IP e altri fattori di rischio. Il monitoraggio può essere automatizzato, manuale o combinato.

I fattori di rischio possono includere depositi e prelievi rapidi, attività di gioco ridotta tra deposito e prelievo, metodi di pagamento multipli, frequenti modifiche di IP o dispositivo, discrepanze geografiche, conti collegati, storni di addebito, pagamenti non riusciti, utilizzo sospetto di bonus o documenti contrastanti.

Attività vietate

Le seguenti attività sono vietate su una piattaforma di casinò come SafeCasino o possono comportare controlli, restrizioni o chiusura del conto:

• Utilizzo della Piattaforma per trasferimenti di denaro o transito di pagamenti;
• Deposito senza vera attività di gioco;
• Utilizzo di carte, conti, portafogli o strumenti di pagamento di terzi;
• Presentazione di documenti contraffatti, modificati o di terze parti;
• Apertura di un conto per un'altra persona;
• Utilizzo multicontabile e coordinato dei bonus;
• eludere o rifiutare i controlli KYC;
• Elusione di AML, sanzioni o restrizioni GEO;
• Mascherare la posizione tramite VPN, proxy o metodi simili;
• frode di riaddebito o controversie di pagamento abusive;
• Utilizzo della Piattaforma in relazione ad attività illegali.

Obblighi di due diligence estesi

Potrebbero essere applicati requisiti rafforzati di due diligence se vengono identificati maggiori rischi di antiriciclaggio, frode, sanzioni o pagamenti. Ciò può verificarsi in caso di transazioni elevate, attività VIP, modelli di transazione insoliti, giurisdizioni ad alto rischio, idoneità PEP, documenti contrastanti o metodi di pagamento multipli.

I controlli avanzati possono includere ulteriori verifiche dell'identità, prova dell'indirizzo, estratti conto bancari, prova dei fondi, prova dell'origine delle risorse, verifica video, controllo manuale della conformità e verifica da parte dei fornitori di servizi di pagamento.

Sanzioni, paesi soggetti a restrizioni e giurisdizioni ad alto rischio

L'operatore può controllare giocatori, metodi di pagamento, paesi, indirizzi IP, dispositivi, portafogli e altri dati rispetto a elenchi di sanzioni, paesi soggetti a restrizioni, restrizioni di licenza, regole dei fornitori di pagamenti e controlli interni dei rischi.

Quanto segue vale anche per l'Italia e altri mercati regolamentati: la legalità locale, la disponibilità regionale e il contesto della licenza dovrebbero essere verificati prima della registrazione e del deposito. Gli utenti non possono eludere le restrizioni GEO, i controlli delle sanzioni o le restrizioni legali.

I giocatori o i pagamenti relativi a giurisdizioni ad alto rischio potrebbero essere soggetti a controlli aggiuntivi. L'operatore può richiedere documenti aggiuntivi, limitare i depositi, ritardare i prelievi, rifiutare le transazioni o rifiutare la registrazione se il rischio è inaccettabile.

Restrizioni del conto e verifica dei prelievi

L'Operatore può applicare restrizioni sull'account, se necessario, per AML, CTF, prevenzione delle frodi, sicurezza dei pagamenti, sanzioni, obblighi di licenza o valutazione interna del rischio.

Le restrizioni possono includere il blocco dei depositi, il ritardo dei prelievi, la disattivazione dei bonus, la sospensione dell'attività di gioco, il congelamento dell'accesso al conto, la limitazione dei metodi di pagamento, l'annullamento delle transazioni in sospeso, la richiesta di ulteriori verifiche o la chiusura del conto.

Le richieste di prelievo possono essere controllate prima dell'elaborazione. Un prelievo può essere ritardato se il KYC è incompleto, la proprietà del metodo di pagamento deve essere confermata, le condizioni del bonus vengono verificate, si verificano attività sospette o sono necessari ulteriori controlli AML.

Transazioni di criptovaluta

Questa sezione si applica solo se le criptovalute sono specificamente offerte nell'area cassa di SafeCasino. Se i pagamenti in criptovaluta non sono disponibili, gli utenti non dovrebbero tentare di depositare o prelevare utilizzando metodi non supportati.

Le transazioni crittografiche possono essere soggette a controlli antiriciclaggio, controlli delle sanzioni, controlli del portafoglio, monitoraggio delle transazioni e controlli della fonte dei fondi, ove disponibili. Le transazioni relative a mixer, portafogli sanzionati, frode, fondi rubati, scambi ad alto rischio o fonti sospette potrebbero essere rifiutate, ritardate o indagate.

Conservazione, protezione dei dati e riservatezza

L'Operatore può archiviare i dati necessari per finalità antiriciclaggio, prevenzione delle frodi, sicurezza dei pagamenti, scopi legali, normativi e commerciali. Ciò può includere documenti KYC, cronologia delle transazioni, dati di pagamento, attività dell'account, dati di comunicazione, registri IP, dati del dispositivo, valutazioni del rischio e note di conformità.

I dati personali vengono trattati in conformità con la Direttiva sulla protezione dei dati, il GDPR e le norme sulla protezione dei dati applicabili in Italia. L’accesso ai dati di conformità dovrebbe essere concesso solo a individui, fornitori di servizi o autorità che richiedono tale accesso per scopi operativi, legali, di sicurezza o di conformità legittimi.

contatto

Le domande riguardanti la verifica, il controllo antiriciclaggio, la verifica dei pagamenti o le restrizioni dell'account devono essere indirizzate al supporto ufficiale dell'operatore terzo. Per informazioni generali su questa pagina informativa è possibile utilizzare l'indirizzo di contatto riportato a piè di pagina.

Le richieste relative alla conformità potrebbero richiedere la verifica dell'account. Questo sito Web non può rilasciare un prelievo, prendere una decisione KYC e non può sostituire la verifica dell'operatore.